今月のサマリー

どうも、とみです。2025年も残すところあとわずか。今年最後の投資レポートです。12月は前月比で+16.8万円のプラスとなり、着実に資産を積み上げることができました。

累積の評価損益は+400.7万円（+76.3%）。投資元本が約525万円に対して、評価額は926万円まで成長しました。2024年1月から本格的に個別株投資を始めて、ちょうど2年。正直、ここまで順調に伸びるとは思っていませんでした。AI半導体ブームという時代の波に乗れたこと、そして何より「下がっても売らない」という長期投資の原則を守れたことが大きかったと思います。

12月のハイライト

クリスマスプレゼント：12月は米国市場が堅調に推移し、前月比+16.8万円のプラスを達成。個別株・投資信託・確定拠出年金の全てがプラス圏で推移しました。

保有商品の内訳

各口座の詳細

米国個別株：+102.0%

評価額：545.8万円（投資額：270.2万円）

個別株は2倍超えを達成！主力はNVIDIA、Broadcom、Tesla、Appleなど。12月はNVIDIAが反発し、ポートフォリオ全体を牽引しました。投資を始めた2年前、まさかここまで伸びるとは思っていませんでした。特にNVIDIAとBroadcomは、AI需要の急拡大という「運」もありましたが、下落局面でも売らずに持ち続けたことが功を奏しました。

投資信託（オルカン）：+29.8%

評価額：20.8万円（投資額：16.0万円）

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を毎月10万円積立中。年間リターンは約30%と好調。2026年も継続して積立て予定です。

確定拠出年金（S&P500）：+56.7%

評価額：343.5万円（投資額：219.2万円）

毎月55,000円を積立中。全額をSBI・V・S&P500インデックス・ファンドに投資しています。税制優遇の効果も大きく、長期的に最も安定した投資先です。

仮想通貨（BTC）：-20.0%

評価額：16.0万円（投資額：20.0万円）

ビットコインは一時1,600万円超えまで高騰したものの、現在は調整局面。高値掴みしてしまったのは完全に失敗でした。ただ、少額なので勉強代だと思って長期保有を継続します。追加投資は見送り、米国株に集中する方針です。

資産推移グラフ

こちらが2025年1月〜12月の資産推移です。年間を通じて右肩上がりで成長しています。

12月は年末ラリーが継続し、S&P500が史上最高値を更新。個別株では半導体セクターが復調し、ポートフォリオ全体を押し上げました。確定拠出年金の積立も順調で、複利効果が着実に表れています。グラフを見て改めて思うのは、「下がったときに売らなくてよかった」ということ。今年も何度か含み損の時期がありましたが、長期目線で耐えたことが結果につながりました。

この一年の成長

2024年12月から2025年12月までの1年間で、資産は大きく成長しました。投資額も評価額も約1.5倍に増加し、累積利益は2倍近くに達しています。

2024年12月 vs 2025年12月
各商品別の成長

2025年を振り返って

2025年は米国株式市場にとって記録的な年でした。S&P500は年初から約23%上昇し、史上最高値を何度も更新。特に半導体セクターとAI関連銘柄の躍進が目立ちました。

2025年の成功ポイント
反省点

2026年の投資方針

基本戦略

2026年も「長期・分散・積立」の基本を継続します。短期的な市場の変動に惑わされず、着実に資産を積み上げていきます。ただし、2025年のような上昇相場がずっと続くとは思っていません。下落局面が来ても慌てず、むしろ買い増しのチャンスと捉える心構えでいます。

具体的なアクションプラン
  1. 確定拠出年金：引き続き満額積立（月55,000円）
  2. 投資信託（オルカン）：積立額を月10万円に増額
  3. 個別株：NVIDIA、Broadcomを引き続き保有。新規銘柄は慎重に
  4. ポートフォリオの見直し：四半期ごとにリバランス
  5. 仮想通貨：追加投資は見送り。保有分は長期ホールド
2026年の目標

中小企業診断士視点での分析

中小企業診断士として経済学を学ぶ中で、マクロ経済と投資の関係性をより深く理解できるようになりました。

学びのポイント